人民網(wǎng)北京11月3日電 （記者黃盛）據(jù)證監(jiān)會消息，11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告，招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券等14家證券公司成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。

據(jù)介紹，為貫徹落實國家關(guān)于建設(shè)粵港澳大灣區(qū)的戰(zhàn)略部署，深化粵港澳金融合作，根據(jù)《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細(xì)則》制度優(yōu)化安排，證監(jiān)會與中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、香港證監(jiān)會密切配合，穩(wěn)步推進(jìn)證券公司參與粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點。首批試點開展“跨境理財通”的證券公司，將與經(jīng)香港證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)合作，服務(wù)大灣區(qū)居民跨境投資需求，助力推進(jìn)粵港澳區(qū)域金融市場互聯(lián)互通。

南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝表示，14家券商納入“跨境理財通”試點對促進(jìn)金融市場互聯(lián)互通、豐富產(chǎn)品類型、提升投資便利化、推動人民幣國際化有著重要作用。券商客戶對基金、理財產(chǎn)品的接受度更高，有助于優(yōu)化當(dāng)前以銀行存款為主的單一產(chǎn)品形式。券商的參與使投資者跨境資產(chǎn)配置更便利化、多元化，滿足居民跨境投資需求。這些券商的加入，增加了“跨境理財通”的參與主體，深化了粵港澳大灣區(qū)金融市場的合作。此外，“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算，有助于穩(wěn)步探索和推進(jìn)資本項目可兌換。

“隨著客戶需求增長，需要適時考慮提升個人投資者額度，以吸引更多高凈值人群參與。還需提升業(yè)務(wù)效率，促進(jìn)參與動力，如允許投資者通過網(wǎng)上銀行開通跨境理財通投資戶服務(wù)。亦要普及境外市場和港澳金融機(jī)構(gòu)代銷產(chǎn)品底層資產(chǎn)的基礎(chǔ)知識，消除認(rèn)知壁壘。”田利輝說。

另據(jù)了解，“跨境理財通”于2021年9月推出，旨在讓粵港澳大灣區(qū)的合資格居民可以通過各自的銀行體系建立的閉環(huán)式資金管道，投資對方銀行銷售的理財產(chǎn)品。2024年1月，粵港澳大灣區(qū)三地相關(guān)金融管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布了跨境理財通優(yōu)化措施，以優(yōu)化內(nèi)地投資者準(zhǔn)入條件、擴(kuò)大參與機(jī)構(gòu)以包括符合要求的證券公司、擴(kuò)大合資格投資產(chǎn)品范圍、適當(dāng)提高個人投資者額度和進(jìn)一步優(yōu)化宣傳銷售安排。具體來看，“跨境理財通”分為南向通和北向通。南向通指內(nèi)地合資格居民通過指定管道投資港澳合資格金融機(jī)構(gòu)（銀行及/或證券公司）銷售的合資格理財產(chǎn)品；北向通指港澳合資格居民通過指定管道投資內(nèi)地合資格金融機(jī)構(gòu)（銀行及/或證券公司）銷售的合資格投資產(chǎn)品。

也有業(yè)內(nèi)人士表示，“跨境理財通”為粵港澳三地金融業(yè)開辟了更廣闊的市場，同時便利跨境投資，為大灣區(qū)居民提供更多理財產(chǎn)品的選擇，進(jìn)一步促進(jìn)人民幣跨境流動和使用。不過“跨境理財通”涉及多個金融市場和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，需要加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)和合作，確保市場的穩(wěn)定和投資者的利益，也要完善風(fēng)險管理機(jī)制，提高投資者教育水平，進(jìn)一步推動跨境金融的發(fā)展和創(chuàng)新。