金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈。當(dāng)前，在“雙碳”背景下，金融租賃公司如何發(fā)揮“融資+融物”優(yōu)勢，做好綠色金融大文章，助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳發(fā)展？
“近年來，我們加強(qiáng)綠色金融頂層設(shè)計(jì)，圍繞加強(qiáng)體系建設(shè)、聚焦戰(zhàn)略領(lǐng)域，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展等方面，將更多金融資源配置至綠色低碳領(lǐng)域，打造綠色租賃模式，支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。”交通銀行首席專家，交銀金融租賃有限責(zé)任公司（以下簡稱交銀金租）黨委書記、董事長徐斌日前在接受采訪時(shí)說。
推動(dòng)航運(yùn)業(yè)逐“綠”前行
金融監(jiān)管總局此前發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》明確，支持金融租賃公司助力制造業(yè)企業(yè)擴(kuò)大銷售、盤活設(shè)備資產(chǎn)，發(fā)展新能源船舶、新能源汽車等綠色租賃。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，航運(yùn)所需設(shè)備資金需求大、投資回收期長，與金融租賃“融物+融資”特性、還款節(jié)奏靈活及租賃期限長等特點(diǎn)相匹配。租賃物風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能也是金融租賃的特色，可以幫助航運(yùn)上下游企業(yè)在綠色轉(zhuǎn)型中優(yōu)化總體杠桿、緩解資金壓力、加強(qiáng)資產(chǎn)管理。
今年7月，中遠(yuǎn)海運(yùn)特運(yùn)總訂單金額近40億元的6艘7500車LNG雙燃料動(dòng)力汽車船陸續(xù)開始交付。項(xiàng)目是交銀金租整合中資航企、中資船廠、船級(jí)社等多方資源，發(fā)揮金融租賃“融資+融物”優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)高端船舶制造與航運(yùn)物流需求對接，助力航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈及汽車產(chǎn)業(yè)鏈實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)。
“當(dāng)前，金融租賃公司通過研究船舶租賃租金費(fèi)率與碳排放量相掛鉤等各類綠色金融租賃產(chǎn)品，布局新型綠色船舶，大型LNG運(yùn)輸船及各類綠色動(dòng)力運(yùn)輸船舶租賃業(yè)務(wù)發(fā)展較快。”徐斌表示，在負(fù)債端，金融租賃行業(yè)探索與可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)掛鉤的船舶項(xiàng)目融資、綠色銀團(tuán)貸款、綠色債券等融資模式，助力航運(yùn)業(yè)向綠色化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。
徐斌介紹，在政策指引下，近年來，交銀金租開展了金融租賃公司首筆可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)掛鉤的船舶融資貸款，總金額2億美元；發(fā)行9.5億美元符合中歐《可持續(xù)金融共同分類目錄》標(biāo)準(zhǔn)的境外綠色債券，超額認(rèn)購4.81倍；為卡塔爾出口我國天然氣項(xiàng)目訂造3艘17萬立方新一代超大型綠色環(huán)保LNG運(yùn)輸船舶，總訂單金額近50億元……
數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，交銀金租航運(yùn)資產(chǎn)余額近1500億元，累計(jì)在國內(nèi)船廠下單超850億元，合作船型覆蓋大型LNG氣體船等多類高附加值新型出口船型。公司綠色船型新增投放金額超170億元。
夯實(shí)美麗中國“綠色”底色
今年7月，人民銀行、金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會(huì)、外匯局、天津市政府聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于金融支持天津高質(zhì)量發(fā)展的意見》提出，支持在天津東疆綜合保稅區(qū)建設(shè)綠色租賃高質(zhì)量發(fā)展區(qū)，率先開展綠色租賃標(biāo)準(zhǔn)試點(diǎn)和應(yīng)用示范。
當(dāng)前，憑借“融資+融物”雙重屬性，金融租賃在推動(dòng)綠色低碳發(fā)展上潛力大。近年來，各地以風(fēng)電、光伏、儲(chǔ)能、氫能為代表的新能源產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，已成為金融租賃公司競相布局的熱點(diǎn)賽道。
“近年來，我們重點(diǎn)布局‘風(fēng)光儲(chǔ)氫’等領(lǐng)域，加快在新模式、新客群的推動(dòng)和孵化，結(jié)合市場發(fā)展和客戶的全生命周期需求場景，強(qiáng)化分布式光伏、儲(chǔ)能和氫能等新能源細(xì)分領(lǐng)域研究，優(yōu)化綠色租賃產(chǎn)品體系，迭代‘優(yōu)能租1+N’產(chǎn)品模式，通過與核心企業(yè)合作，有力助力小微企業(yè)降本增效?！毙毂笳f，交銀金租聚焦儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，探索獨(dú)立儲(chǔ)能、共享儲(chǔ)能和用戶側(cè)儲(chǔ)能等重點(diǎn)場景，發(fā)揮直租業(yè)務(wù)對新建項(xiàng)目的資金支持優(yōu)勢，提升自身綠色金融服務(wù)能力。
除了新能源領(lǐng)域，目前，我國高新技術(shù)、裝備制造、集成電路等新興產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，持續(xù)推進(jìn)的新一輪大規(guī)模設(shè)備更新和消費(fèi)品以舊換新也為綠色租賃發(fā)展提供了廣闊的市場空間。
業(yè)內(nèi)人士表示，發(fā)展綠色融資租賃是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、綠色低碳轉(zhuǎn)型的重要路徑。金融租賃公司應(yīng)探索支持與大型設(shè)備、大飛機(jī)、新能源船舶、首臺(tái)（套）設(shè)備、重大技術(shù)裝備、集成電路設(shè)備等設(shè)備類資產(chǎn)制造和使用相適配的業(yè)務(wù)模式，提升行業(yè)服務(wù)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級(jí)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)的能力和水平。
“未來，我們將持續(xù)專注綠色租賃，做好‘綠色金融’大文章，加大對綠色產(chǎn)業(yè)的支持力度和探索創(chuàng)新融資模式，為加快人與自然和諧共生的美麗中國建設(shè)貢獻(xiàn)力量?！毙毂笳f。