本報記者 楊潔
日前，國家金融監督管理總局官網發布了重慶金融監管局關于馬馳昆侖金融租賃有限責任公司首席合規官任職資格的批復。這是在《金融機構合規管理辦法》（以下簡稱《辦法》）發布后，金融租賃行業迎來的首位獲批的首席合規官。
2024年12月27日，國家金融監督管理總局發布的《辦法》提出，金融機構應當在機構總部設立首席合規官，首席合規官是高級管理人員，接受機構董事長和行長（總經理）直接領導，向董事會負責。金融機構原則上應當在省級分支機構或者一級分支機構設立合規官。《辦法》自2025年3月1日起施行，并設置了一年過渡期。
合規管理是金融機構穩健經營、高質量發展的關鍵要素。國家金融監督管理總局有關司局負責人表示，《辦法》致力于指導金融機構建立橫向到邊、縱向到底的合規管理體系，將合規基因注入金融機構發展決策、業務經營的全過程、全領域，實現從“被動監管遵循”向“主動合規治理”的轉變。
上海金融與法律研究院研究員楊海平對《證券日報》記者表示，《辦法》要求“金融機構應當在機構總部設立首席合規官”，不僅提升了合規管理在金融機構管理體系中的地位，還提高了合規管理的獨立性與權威性，必將對合規管理效能的提升、推進金融機構合規經營發揮積極作用。
《辦法》對首席合規官、合規官給予了充分的履職保障，包括參會權、知情權、調查權、詢問權、建議權、預警提示權以及相對獨立的考核評價體系等，并按照權責對等原則設定相關義務。首席合規官、合規官應當充分履行崗位職責，及時糾正違規行為，有效化解風險隱患。
“金融監管部門此前發布的很多罰單都劍指金融機構合規問題，《辦法》的發布是強監管趨勢的體現，設立首席合規官對于提升金融租賃公司內控水平，以及行業健康發展具有積極的指導作用。”一家不愿具名的金融租賃公司人士對記者表示。
合規的核心要義是遵循法律法規、監管規范，不觸“底線”、不碰“紅線”，對金融機構而言，提升自身合規經營水平至關重要。在楊海平看來，當前，金融機構提升合規管理體系效能，需要在強體系的同時抓重點。一是堅持“合規從高層做起”的原則，抓住關鍵領域、關鍵環節、關鍵少數，強化監督；二是以精準問責、精準處罰，強化合規文化建設；三是優化績效考核體系，改變重業務、輕合規的傾向；四是堅持“人防”和“技防”相結合，利用信息系統提升合規管理水平。